Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. (YKBNK) hisseleri için bir hedef fiyat açıklaması da 7 Ocak günü geldi. 2025 yılı Strateji Raporunu yayınlayan bir aracı kurum, raporunda Yapı Kredi hisse senedi için hedef fiyatını yukarı yönlü revize ettiğini açıkladı.
Hedef fiyat haberleri
Raporda şu ifadelere yer verildi;
Vadesiz mevduat pazar payı kazanımında lider
Son 1 yılda vadesiz mevduat pazar payı kazanımındaki lider konumunu, yaygın mevduat müşteri tabanını, ihtiyatlı maliyet yönetimi politikasını, güçlü kredi karşılık oranlarını, 16,5 milyona ulaşan yaygın mevduat müşteri tabanı ve müşteri penetrasyonu göz önünde bulundurarak AL önerimizi koruyoruz. Son bir yılda, ödeme sistemlerinin de desteğiyle, çekirdek bankacılık gelirlerindeki %51 artış ile rakipleri arasında ikinci sıradadır.
2025 yılında en kuvvetli kar artışını Yapı Kredi Bankası için modelliyor, yıllık bazda oldukça kuvvetli %79 kar artışı bekliyoruz. “AL” tavsiyemizi koruyoruz. Hisse 2025T 3,7x F/K ve 0,96x F/DD çarpanlarıyla
(Benzerlerine göre %6 iskontolu) ve %29,8 ortalama özkaynak karlılığıyla işlem görmektedir.
Vadesiz mevduat pazar payı kazanımında lider. Banka son 1 yılda vadesiz mevduatlardaki 20 baz puan pazar payı kazanımı ile özel bankalar arasında lider konumdadır. Vadesiz mevduatların ağırlığı %45 olup rakipleri arasındaki en yüksek seviyededir ve mevduat fiyatlandırmasında avantaj saplamaktadır. 16,5 milyona ulaşan yaygın mevduat müşteri tabanı da önemli bir avantajdır. Ancak TL kredimevduat rasyosu %101 olup rakipleri arasındaki en yüksek seviyededir.
İhtiyatlı maliyet yönetimi politikası. Komisyon gelirlerinin faaliyet giderlerini karşılama oranı %97 seviyesinde kuvvetli olup sektör ortalaması %79 seviyesinin oldukça üzerindedir. Müşteri penetrasyonu ve işlem sayısındaki artışla birlikte ödeme sistemlerinin komisyon gelirlerine desteği olumludur. Faaliyet giderlerinin yıllık artış oranı ihtiyatlı maliyet yönetimi politikası ile %76 olup özel bankalar ortalamasının gerisindedir.
Toplam karşılık oranı %3,7 olup, özel bankalar arasındaki ikinci konumda. TGA oranı, teminatsız tüketici kredilerindeki yeni intikaller ile %3,1 seviyesinde olup rakipleri arasındaki en yüksek seviyededir. Ancak
ticari kredilerden tahsilatlar kuvvetlidir ve tüketici kredileri için kredi karşılıkları 2024 yılında önemli ölçüde artmıştır. Beklentimizden daha olumsuz seyreden TL fonlama maliyetleri ve aktif kalitesinde bozulma hisse performansında olumsuz etki yapabilir
YKBNK hedef fiyat 2025
İşte aracı kurumların Yapı Kredi için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;
Şeker Yatırım
Şeker Yatırım, YKBNK – Yapı Kredi Bankası için hedef fiyatını 36,44 TL’den 49,47 TL’ye yükseltirken, tavsiyesini “al” olarak sürdürdü.
| Aracı Kurum | Şeker Yatırım |
| Hedef fiyat | 49,47 TL |
| Son fiyat (İst: YKBNK) | 31,18 TL |
| Tavsiye | Al |
| Prim potansiyeli | %58,65 |
| Açıklanma Tarihi | 7 Ocak 2025 |
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
***Hedef fiyatlar Foreks Haber tarafından derlenmiştir.
